快播：潢川农商银行：“四强化”推进内控合规经营管理

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河南广播电视台乡村频道记者李承迅 金正义（通讯员 郭杰）

今年以来，潢川农商银行坚定不移开展“合规行动”，以“四强化”为引擎，按下内控合规“快进键”，着力构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的管理机制，推动形成合规经营管理新格局。

强化合规经营理念。健全组织架构体系，成立内控合规部，配备专职人员负责全行合规文化建设、员工行为管理、条线自律监管、案件防控、规章制度“废改立”等工作；常态化开展合规知识学习，通过“高管讲合规”带头学、合规篇目集中学、业务知识线上学等形式，将合规理念融入到员工的思维和行为习惯中，真正做到学习内容、人员全覆盖；制定警示教育工作计划，以“身边事”警醒“身边人”，引导员工树牢法纪意识，切实增强全员风险合规意识。截至目前，全年计划警示教育12期，已开展6期。

强化内控制度执行。加强条线管理，明确内部控制职责，发挥条线部门内控建设与自律监管的主体责任，推动各条线制定出台涵盖合规管理重点领域的操作细则和工作制度，形成“横到边、竖到底”的矩阵式管理模式；定期召开会议部署、总结条线工作，持续加强条线执行力与约束力，全面梳理、整治各领域存在的“失血点”，根源性解决各类制度缺陷、管理漏洞、责任悬空问题，切实促进审慎合规、稳健经营；制定规章制度“废、改、立”工作方案、条线检查计划，目前已汇总行内现行制度60个，其中“立”8条、“改”2条，监督检查项目完成12项，其他检查项目正对照台账有序进行。

强化风险排查防范。持续开展风险排查，加强各类风险监测及防范，健全流动性风险、信用风险、操作风险、声誉风险等多项风险排查机制，最大限度前移风险管理关口，实现超前管控，全面提升各类风险的管控能力；扎实开展员工异常行为排查工作，加强员工行为管理，签订合规承诺书、员工行为排查表等五项承诺书各329份，就征信异常、员工涉诉、经商办企业等情况进行排查，建立问题台账，实施动态监督，进一步提高防范风险主动性；以员工家访活动为契机，重点排查员工八小时以外的工作和生活，充分发挥员工家属监督约束职能。

强化监督问责力度。完善合规管理事项的监督路径和问责机制，整合合规、审计、纪检等条线资源，形成监督合力，真正使合规文化渗透到业务操作各环节、贯穿于经营管理的全过程，促进干部员工对内控合规的要求内化于心、外化于行；规范问责标准、程序和要求，加大追责问责力度，确保问责宽松软、屡查屡犯问题得到有效遏制；按照教育与惩戒并重、负责与追责并举的原则，以制度完善、检查有力、追责严格、整改务实的闭环管理体系推动“合规行动”落实落地。